企业内控心得体会（精选10篇）

企业内控心得体会（精选10篇）

心里也有不少心得体会时，立刻把它记下来，那样就可以用不断反思，丰富多彩他们的观念。问题来了，应当要怎么写心得体会呢？下面是小编收集整理的企业内控心得体会，仅作参考，大家一起来看看吧。

企业内控心得体会 篇1

20xx年5月4日，你作为xx集团市场开拓核心的一名新入职员工，参与了开发中心组织内控培训，对于我这样一个刚从学校出去的应届毕业生而言，我认识到企业内控对企业经营发展趋势的重要性，学了有关企业内控的基本知识，获益匪浅。

内控制度，致力于完成保障措施的一个过程。对公司的经营发展趋势而言，有益于提升企业运营管理水准，防控风险；对外开放则达到外部监管机构规定。针对网络营销的内部市场操纵，其步骤包括市场调查、申请审核、投标过程管理方法、投标书点评、奖赏管理方法和国际市场监督。

内控制度就是为了达到目标所经历的一个过程，学习的过程也随着市场转变、公司战略发展规划的改变而改变，并没有一个结论。内控制度不单单是规章制度操纵，其服务体系要以风险性为指导，以步骤为对象，以操纵为手段，以制度为平台上的“四位一体”，逐步推进操纵系统化，规章制度系统化，步骤职位化。

虽说内控制度不仅仅只是仅仅规章制度操纵，可是规章制度则是内控制度中很重要的一部分。企业运营的所有阶段和做运营管理活动参加者是人类，因而内控制度不能靠礼治，反而是靠的是规章制度，靠办法。一套逐步完善的公司管理制度针对公司的发展尤为重要，体制的管束才能保证公司、单位井然有序正常运作。

因而，对于我个人来说，增强责任意识是核心，更要不断学习新知识，不断充实自己。因公司规模就会越大，企业经营模式也会出现非常大变化，对我而言是一个新的目标，因此我还要有积极主动工作责任心，正确对待每一项工作中都需要有主动意识，无论在工作上碰到什么样的问题，都需要想办法解决困难，达到目标。完成并不等于结论，领导干部把每日任务交给我，并不是需看我怎么做，而是应该完成结论。不找原因，不找借口，认真完成每日任务，收获成果。

企业内控心得体会 篇2

20xx年初，上海xx经理李xx在风险控制交流会作出了《依法守矩健康发展风控护航行稳致远》的风控管理工作报告。全面的回望和归纳了上一年度整体的风控工作，确定了下一步风控工作规定。

风控工作是天下本年度工作重点之一。xx所提倡的全面风险管理，根据围绕企业的各工作流程阶段，遮盖品质、安全性、环境保护、经营和廉洁自律等方面的合规合法、内控流程、风险防控等主要措施，以保障国有资产处置的资本增值与企业不断、身心健康、稳步发展。

一、谈起企业的风险管理方法，一定会谈及内部控制和合规。

20xx年，国资公司下发《中央企业全面风险管理》；20xx年，国家财政部等五个单位建立了《企业内部控制基本规范》及配套引导；20xx年底，国资公司出台了《中央企业合规管理指引（试行）》；20xx年底国资公司全新印发了《关于进一步加强央企内部控制体系建设和监督检查工作的落实意见》……

之上文件要求央企应加强全面风险管理，提升合规管理，充分运用内控体系固本强基功效，进一步提升公司预防化解重大风险能力。集团与上级公司对合规管理、内部控制和风控管理有明确规定。数次对天下合规风控管理方面开展调查查验，接纳外界机构内控审计、内部控制评定等日常检查也是每一年的常规常规工作。

风险控制、内部控制和合规管理，听起来是不一样的类别和管理规范，但实质就是相互依存包含，我中有你，你中有我，不可缺少，层层推进的监管结合。

二、合规管理这是所有管理工作的核心基础

广义上“合规管理”，一般有三层含意，第一层是公司需在生产制造运营过程中应遵守各类相关法律法规，具备强制；第二层是企业运营应遵循公司内部规章制度，是用户、公司股东、管控方、公司内部人员等自愿性想要遵循的条款；第三层是公司员工应遵守较好的职业道德和道德规范等。这种不具有强制，但社会实践活动中为大家所广泛认可。

合规工作的关键，是保证企业各类经营活动皆能遵照外部环境法律、规章制度、条例、标准、引导等，用于减少和抑止企业和职工因不规范个人行为，而出现负法律责任、遭受相关的惩罚、导致经济发展或信誉损害以及其它不良影响的合规风险。

而合规，是一种以合理防治合规风险为目的的，以企业与员工运营管理活动为对象，进行包含规内部结构规章制度的编制、风险分析、合规审查、风险应对、责任追究制度、考核制度、合规培训等有计划、有目的的目标管理。

三、内控制度是合规的集成化和全线贯通

内控管理控制引流矩阵和流程体系，由各类合规管理规定构成，但相比合规管理更重视实施的全过程，内控制度围绕管理决策、实行和监督整个过程，遮盖公司以及所在单位的各类业务事宜；在全面控制的前提下，更加关心关键业务流程事宜和高危行业；在管理体制、组织架构及责任分派、工作流程等多个方面产生互相制约、互相监督，兼顾经营效率；并衡量执行成本和预期效益，注重以适度成本完成有效管理。

合规管理注重结果，而内部控制高度重视步骤。内控制度根据内部环境、风险评价、控制活动、信息和沟通与内部控制等因素来创建与执行高效的内控制度，以提升企业运营管理能力和风险防控水平。

四、全面风险管理是风险防控的方式

引导中所称的全面风险管理，主要是指紧紧围绕整体经营计划，以在企业经营管理的各个阶段和运营过程中实行风险管控的流程步骤，培养较好的风险管理文化，不断完善全方位风险管理系统，包含风险管理策略、风险管控的组织职能管理体系、风险性信息管理系统和内部控制系统，同时也为完成风险管控的目标给予合理保证的一个过程与方法。

假如说合规管理是体内的白细胞计数，就是我们抵抗病菌的“护卫”；那样内部控制好比是身体里的造血系统，根据循环系统，为人体的各个器官运输养分，给予动力机制；而全面风险管理便是全身人体免疫系统，时时刻刻为人体运作防御力调整，服务保障。三者紧密联系，相互依赖。

xx将不断完善以风险管控为出发点、合规监管为突破口，严苛、标准、全方位、高效的内控体系。从总体上，我们应当认真落实各类规章制度，将风险管控和合规规定置入工作流程，促进公司依法合规进行各类生产经营，完成“强内部控制、防风险、促合规管理”的监管总体目标。因此推动公司提升工作效率，创造财富，持续发展，久久为功！

企业内控心得体会 篇3

大家都知道，一个没有人体免疫系统、或免疫能力偏低的有机体是没有办法健康快乐成长的，而内控制度便是公司“有机体”的人体免疫系统。因而，欲使农信社不断进步发展壮大，就必须要在大力扩展各类业务流程的前提下，更为高效地推动其自身免疫系统——内控制度建设，以确保农村信用社稳步发展。农信社尽早构建标准、科学合理而运行较好的内部控制制度不仅仅是日渐提升的金融体系监管外在的规定，同时又是完成预订发展战略目标和防范金融风险内在的必须。运作较好的内控制度能够充分发挥如下所示功效：一是保证相关法律法规和监管规章制度的贯彻落实；二是保证把各种风险管控在可能承受的范围之内；三是保证长期发展战略规划经营计划的全面实施；四是有利于检错防弊，堵塞漏洞，防患未然，确保业务流程稳定运作。

我市联社进行案子专项治理主题活动，主要目的是进一步落实各类内部控制制度，提升全体人员团结务实、审慎经营、敬业爱岗、遵规守纪的主动性，查摆、阻塞工作上的系统漏洞，抵制各种案子的产生，全方位提高工作质量和服务质量。改进工作作风，大兴区务实求真歪风，使全体人员以满怀的激情和昂扬的斗志全身心投入到工作当中，给我辖农村信用社发展趋势提供有力的保证。现将案子专项治理状况谈谈自己的感受：

一、现阶段内部控制制度存在的不足

1、对内部控制制度的认识不到位。有些把内控制度简单的解读为各种各样规章制度的编制、订装、归纳，觉得进行了整章建制相关的工作，就等同于设立了财务内控管理；有的人在掌握内部控制及管理、内部控制与风险、内部控制和发展之间的关系等这个问题上，了解有出入，把提升内部控制和发展和经济效益对立面下去，在业务拓展和风险防控的选择中，偏重于抓经营规模、抓经济效益，脱离实际地求取总资产的扩大，导致违反规定交通违章情况发生，以至资产质量不高。

2、对基层社的监管力度也有系统漏洞。对基层社的监管，通常是任务指标布置比较多，对实现目标的流程和方式查验不足。

3、核查、监督监督制度不完善，是直接关系内部控制制度的全面落实。核查、监管部门不可以具有检错止漏、改正违反规定、强化管理、控制风险的功效。内部稽核、监督体系不如意，本来就没有处理事情权，有的问题无法得到真正体现，使一些问题被库存积压出来，并没有对应的牵制对策。

4、现行的内部控制制度不完善，不适合业务流程发展需要。在实际管理方法与经营实效性总体目标层面，其延用的各种考评规章制度或是从前的考评办法，尽管每年在数量上考核标准有一定的变化，但考评内容和方式显著老旧，造成一部分社从个人利益考虑，置各种各样牵制于不顾，违规操作。有的机构抢开发客户，滥用计算学科、伪造帐表、以贷收息等诸多问题，都反映了内部控制制度与市场拓展无法同步问题。有些行业、有些职位内部控制阶段迄今为止处在真空泵。

5、风险控制系统不完善，对内控制度的描述与监管不足。风险管控是金融企业内控制度中的一个难题，目前我区农信社以总体风险管控为目的的资产负债率占比管理方法仍然处于软约束环节，以部分风险管控为的内涵借款分责管理方法还实行不严格，欠缺实际风险评价及操纵为中心的信贷风险管理管理体系.管理制度也极不健全。发放贷款都还没推行风险系数管理方法，对操作系统的风险管控能力较差，并且对农村信用社内控制度的考评还欠缺具体标准及办法。

二、个人的感受

所说高效的内控制度包含有四层含意，即：其一，这是无时不控的根植于业务操作的自始至终；其二，这是无处不控的——与业务速度与空间同歩，乃至有一定的超前的，以反映内部控制优先选择的观念，其三，这是没有人不控的——上升管理人员，下到每一位职工，仅有严格遵守内控制度才算是无上无尚的；其四，这是无事不控的——小业务流程要控，大事情更要控，一切经营与管理主题活动莫不则在操纵下开展，没有例外与“个案”解决。

农信社建立什么样的内控制度呢？最先我自己觉得：提高责任意识是基本。一切主题活动离不了人，人都是生产主力里最活的影响因素，内控制度不可以除外。较好的内控制度即是经营管理人设计方案结构时代的产物，也是其遵照维修的结论。假如说设计方案结构不容易，那样有色彩遵照维护保养则更加难。由于，必须坚持不懈不辞劳苦，一以贯之。从这一实际意义中说，责任意识树牢之时，才算是内控制度运作彻底及时之际。

提高责任意识，从股票基本面看来，便是要强化全体人员的责任意识。即：每一位职工首先加强按规章制度办事的意识，再也不是凭“工作经验”实际操作。次之，要牢固树立规章制度面前人人平等的信仰，再也不是俯首帖耳。其次，要牢固树立内控制度从我做起，人人有责的观念，再也不是与己无关，听之任之。

提高责任意识，从重点户看，便是要强化二级运营管理班子的责任意识，充分体现营销与管理抓牢，市场拓展与内控体系建设抓牢，经济效益与守规抓牢，做自律的榜样。

企业内控心得体会 篇4

最近我参加了医院门诊机构的相关内部结构控与内部审计的多次专业培训，根据老师对相关专业知识的介绍，融合案例的剖析，使你对医院门诊内部审计与内控制度拥有更专业的了解，业务水平获得了进一步的提高。

医院内部操纵是一整套完备的管理体系，它是由组织结构、发展战略规划、人力资源管理、企业社会责任、医院文化、资产主题活动、采购业务、投资管理、医院运营等各组成，每一部分都是不可缺少的，全是医院内部操纵正常运转的前提条件。利用这几回学习培训学到很多专业知识，获益匪浅。目前几个方面感受与大家分享：

1、医院内部操纵是一种保障体系，企业要实现保障措施，根据制定制度、实施措施和程序执行，对生产活动风险开展预防和监管，与此同时操纵偏移机构风险。在学习中深刻领会了内部控制便是管理方法而且还是精益化管理，是制衡机制都是自律机制。内控制度的关键在于相互制衡，分事行权、分岗设权、分级管理，不相容职务分离出来，受权准许操纵。内部控制是一种完善自我体制，重视的是“内”而非“外”。

2、在学习中深入懂了内部审计与内部控制之间的关系，内部审计与内部控制紧密联系。内控制度和内部审计都来源于自企业内部的，是密切联系、交流的实质关联，相互融合发展趋势。内控制度是内部审计的审计对象，与此同时内控制度夯实了内部控制审计的功效。内部控制并不是目地，是依靠内部控制提升管理。内部控制并不是全能，不合理行使权力会让内部控制不成功，成本效益分析会影响到内部控制成效，内部控制审计应该是内控制度、风险管控与整治作出评价，保证机构正常运作，保证不偏移医院门诊总体发展战略。

3、深刻领会了内部审计、内部控制、风险控制去医院每个领导阶层功效，风险控制重点围绕医院门诊发展战略经营计划，“由上而下”地识别、评定、剖析风险性，并给出风险预警预防和突发事件应对的思路和对策。内部控制首先从步骤合规管理、反舞弊角度考虑，“由下而上”地确诊采购招标、市场销售、资产等具体经营流程里的内部控制缺陷，并进行整改。内部控制审计应该是组织中各种业务流程与控制开展单独点评，以决定是否遵照公认战略方针和流程，是不是符合要求标准和，是否有效和社会经济用了网络资源，是不是在实现企业目标。内部审计、内部控制和风险控制对单位的经营就是一种牵制，对一个人的牵制，对事的牵制，对的利益牵制，牵制以外应该是机构持续发展的一种推动。

企业内控心得体会 篇5

根据这一段时间对十条禁令和五项基本上内部控制制度进行的学习培训，你对合规管理和内部控制有了更加深刻的理解。做为邮政快递的职工，我深刻体会到合规管理极其重要。今天就此次学习培训谈谈自己的感受：

一、对合规管理的认知了解

合规管理是预防银行业风险管控的需求。合规管理是操作规范个人行为，抵制违规违纪问题与预防案子产生，全方位规避风险，提高运营管理能力的需求，可以为金融机构创造财富，并且有 效的合规管理能把合规风险清除于无形。 合规管理是健全银行业监督体系的需求。金融机构赖以生存的质量效益来源于依法合规经营，来源于造成质量与效益的每一个环节，来源于每一个职位的每一位职工。商业银行的发展趋势一定要以合理合法、合规管理为原则，才可以从根源上预防风险。

合规管理银行是完成发展规划的主要确保。合规管理是为业务流程服务保障的，就是为了更 好地推动市场拓展提供服务的。在发展、开拓业务和同行业竞争中，仅有牢牢地遵照合规管理的发展理念， 提高管理的品质，才能保证信贷业务的长盛不衰。

二、对今后在工作上提升合规意识的需求

提升合规操作观念并不是一句挂在嘴边的空谈。有时候，总感觉有些规章制度在拘束着业 务的办理，在牵制着市场拓展。细细想来，其实不是，各类规章制度的建设，并不是故弄玄虚 出去物质，反而是在经历了许多工作实践经验和教训总结出的，仅有依照各类规章制度办 事，来们才会保护好自己和广大群众的权利的水平。品德教育要及时便是让每一个业务操作阶段 中真真正正构建“依法合规，开拓进取”的良好氛围，促进大家在实施经营管理工作时能主动遵照法律法规、规则和规范。每一位职工首先加强按规章制度办事的意识，再也不是凭“工作经验” 实际操作。次之，要牢固树立规章制度面前人人平等的信仰，再也不是俯首帖耳。其次，要牢固树立内控制度从我做起，人人有责的观念，再也不是与己无关，听之任之。

合规操作及时。合规管理不是一日之效，违反规定却有可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持不懈 依照安全操作规程解决每一笔业务流程，把习惯性合规操作工作中置入各类业务内容当中，让合规的 习惯动作变成偏好的合规操作。在工作上擅于立即明确提出对出现异常业务核算疑问，对自身经手人 的核查和认证业务流程警觉性承担并追问到底。坚持不懈规范流程，步骤制可以解决合规管理、预防资金风险最有效途径，实践活动证明，人制替代步骤制通常藏着比较大的道德风险隐患，步骤制 的管理确保更能为稳健经营给予强有力监察牵制。

三、提升内控合规基本建设。

注重理论学习和规章制度学习的意义。每月最少分配2天的时间进行单位全体人员集。学习业务知识、法律法规和规章制度，构建和谐学习气氛。强化对职工的思想教育工作， 激发员工正确的价值观、价值观念道德观念。方案营业网点内每个季度举办一次案件分析报告学习培训，加强 全辖风险性及自身风险的认知。除此之外对一些违反规定通报以此为戒。

根据努力学习《内控达标学习手册》，提升了自己遵规守纪的主动性，增强了遵规守纪的激情，提升了工作上的责任意识。大家广大群众在日常工作中要抓整改、强内部控制、零违 规”，自发地以“自身重量、反省、严于律已、自勉”标准的严于律己，并做到遵规守纪，严于律己，恪尽职守，遵守职业道德，争当遵章守纪的建设银行人，为推进邮政金融不断稳健经营、高速发展的最终目标作出贡献！

企业内控心得体会 篇6

为全面提高内控制度水准，合理支撑点全辖改革创新，依据总、省行分配，中国邮储银行鞍山市支行结合工作实际状况，于20xx年起连续三年各自开展以“内控管理合格年”、“内部控制提升年”和“内部控制提升年”为主题内控体系建设主题活动。

据统计，今年“内控管理合格年”主题活动旨在与发售标准、监管政策和内控评价对比，深层次搜索在内控制度上存有的差别，全面梳理和整顿邮政金融在内控制度上存在的不足，深入推进合规文化建设，使这家银行内控制度水准做到同行业优秀水准。

为提升活动开展实际效果，这家银行联合市邮政公司创立主题活动领导组，一把手亲自挂帅，建立了详尽切实可行的主题活动实施方案，实际分成“与发售标准对比、与监管政策对比、与内控评价对比、落实整改责任追究、内部控制知识的学习培训及测试、内部控制文明建设与宣传策划”六大模块。并且于xx月xx日召开“内控管理合格年”主题活动启动大会，对“内控管理合格年”主题活动进行了井然有序布署，对主题活动各个阶段实施的具体内容、时间与方式规定进行了详尽标准及充足传递。同时要求辖下分行十分重视，加强督导，邮银相互配合，统筹协调，强化宣传，认真梳理，以稳步推进活动开展和落实，现阶段各个阶段主题活动已经有条不紊的推动中。

合规运营银行是稳定运转的必然要求。都是预防金融案件的前提条件，是每一个职工务必执行的工作职责，同时又是确保自已的合法权益的有力武器装备。积极开展“内部控制与合规建设”主题活动，作为一名银行柜员，你对合规管理有了更加深刻的理解。合规操作涉及到农业银行各个线、各个部门、遮盖农行的每一个环节，我们应该将合规意识渗入每一名职工，使之确立合规管理的巨大性及迫切性。通过此次活动，融合我平常在工作上的具体情况。对职业道德诚实守信、合规操作观念和监督安全意识拥有更深一层的认知。

现将学习教育活动心得体会做如下所示几个方面汇总：

一、一定要做好思想政治和职业道德文化教育，塑造正确的价值观、价值观念，坚决抵制腐朽思想的浸蚀。严于遵章守纪保证敲警钟常敲，防疫针常打，搞好监管，完善重要职位，关键步骤轮岗制度，异地交流规章制度互相制衡机制。

二、提升自身业务能力，提升风险意识。合规的贯彻落实要以金融业专业知识为载体。合规制度的每一个新项目，我们能够从金融业专业知识中寻找到答案，可以说提升自己业务能力的塑造，便是从根源上了解合规文化，因此要自觉掌握业务，用心按安全操作规程办业务，真真正正做好本职工作。

三、提升各类规章制度及手续贯彻落实。提升“三查”规章制度有效落实，事先调研，融合本营业网点实际情况，有效构造，提升办理手续，以推动申请办理前规范性，严苛适度核查阶段、对不符合要求的一律给与退还。确保在事中阶段不会有安全隐患和发生系统漏洞，过后整攻放到最终，关心业务过后状况，若发现欠佳局势迹象，立即采取有效措施，化解风险。

总而言之，通过此次合规管理教学活动，使我找到了自身正确价值观念与是是非非规范，找到了工作出发点，提升了合规管理申请办理和合规管理观念。根据对管理制度的加强学习，对提升自己的业务能力与执行体制的主动性拥有更高要求，提升了识别操纵业务中的各类的风险抵挡水平，积极主动明确了操作行为消费和风险隐患。展现了对农业银行工作中的自信，提升了维护保养农业银行的利益责任心和责任感。

通过此次学习主题活动，融合我平常在工作上的具体情况，对职业道德诚实守信，合规操作意识和临督安全意识拥有更深一层的认知。现从此学习教育活动的心得总结如下几个方面。

（1）提升合规文化学习培训，贯彻落实合规制度。合规文化所而成规章制度是架构，就是我们银行柜员开展合规操作的前提条件，就是我们金融业几十年运营经验教训的精华，仅有按章办事，我们才会有维护自己的权益。

（2）提升自身业务能力，提升风危在旦夕安全意识。合规的贯彻落实，要以金融业专业知识为基矗合规制度的每一个新项目，我们能够从金融业专业知识中寻找到答案，可以说提升自己业务能力的塑造，便是从根源上了解合规文化。大家银行柜台规章制度尽管完善，但我们的运营大不断，他们的业务流程在扩展，难免会有一些制度不健全，这就需要我们多提升本身积累，对新业务的安全风险有深刻的理解，防患于未然。

（3）加强银行柜台风危在旦夕管理方面。对银行柜台岗位设置方案和人员配备开展科学安排，严格管理不兼容岗位职责互相分离出来，银行柜员的授权卡按照职权开展区划，对各类业务流程进行全面的的审查和按流程要求申请办理。

（4）广泛开展内控合规文化教育，提升风险意识和安全防范意识的教学，努力学习各类规章制度，严格执行安全操作规程办业务，进一步强化职工风危在旦夕安全意识，从观念、经营管理理念产，全面风险管理、职业道德和习惯上培养较好的风险管控文化艺术，形成一种风险管控从责任的内部控制气氛。

根据合规管理教学活动找到自身正确价值观念与是是非非规范，对提升自己的业务能力执行体制的主动性拥有更高要求。

企业内控心得体会 篇7

自xx年总公司进行内控制度综合考核至今，本行十分重视内控管理工作中，把内部控制工作中作为一项极为重要的工作中来抓，在严格遵守上级领导行规章制度、办法前提下，对于分行具体，勤奋健全、优化内部控制管理制度，做精做细各类内控制度，要实现经营计划，维护保养资产详细，确保财务会计及其它材料恰当和财务公开合理合法，管理层的经营方针、企业决策能能够成功贯彻落实，工作效能和经济收益能得到增强，本行坚持不懈市场拓展与内控制度多管齐下的经营模式，在标准操作流程、减少金融的风险中也起到了积极主动推动作用。

现就全辖内控制度情况报告如下所示：

一、内控管理的相关情况分行本职工作设定公司办公室、人事部门监察部门、方案信贷部、销售市场客户部、会计部、国际业务部、合规部七个职责部室，一个工会办公室、一个政府办督查室。辖属业务部、分行、分行、营业点、营业点、营业点、营业点、营业点、营业点、营业点、营业点十一个运营组织，另设6个营业所。到10月末全辖职工人，在其中长期合同工人，短期合同工人。在机构上设定上保证工作部门横着平行面牵制，前后端分离业务流程分离出来在岗位配置上实现工作人员贯彻落实、职责明确在组织建设上保证文档传送上立即，贯彻学习及时在制度落实上严格管理操作规范，勤奋减少风险管控在制度保障上坚持不懈提升自律监管和再监管力度，为内控制度服务保障。大体上讲，本行内控制度工作就是高度重视、组织落实、职责明确、三道防线一环扣一环、风险防控水平日益提升。

二、当初内控制度所采取的有效措施、所取得的性能和考试成绩为保证全辖内控制度的良好态势，近年来本行在内控制度工作方面实施了下列对策：

1、高度重视，组织落实，xx年至今，本行领导成员自始至终十分重视分行的内部控制工作中，把提升内部控制工作中做为提升全行管理能力，标准业务运营，增强全辖职工综合素养关键方式来抓，保证思想认识到位，工作中措施到位，组织体系完善，惩罚整顿提升。本行独立开设财务审计公司办公室，内部控制工作由财务审计办带头抓，在今年的共机构现场审计次，参与人员人数，近年来，依据银行行长室规定制定了工作计划，实现了负责人、营业点负责人任职期内的职责财务审计储畜所、营业所、营业所、营业点业务审计工作重要岗位职责转交本人次适用支行审计处工作人员启用对监督中存在的问题开展拓宽查验设立了问题整改台账督查了内控评价自查自纠工作。

2、立即传递中国银监会、中国人民银行、上级领导行最新政策、新制度、新办法。据调查，到9月底共向分行区级分享外部环境上级领导行业务性文档十多只，向运营组织分享外部环境上级领导行业务性文档多个，收文后立即建立了员工学习，加强了全辖职工灵活运用国家金融政策、规章制度、办法，明确了职工业务流程操作流程。

3、对于行内具体，逐步完善切实可行的各种各样规章制度。依据上级领导行指示精神，我个人行为进一步贯穿到实际市场拓展和内部管理上，分行今年来颁布了各种规章制度保障及业务性文档，新建立了、联合会，修改了核查联合会、联合会、领导组、领导组颁布了年度经营目标考评办法、经营单位主责任者内部结构综合性管理考核内法、工资分配办法、工作中质量考核办法修定了分行工作部门岗位职责。规章制度、办法颁布使全辖在组织上、岗位职责中为内控制度带来了高效的制度保障。

4、十分重视存在的问题，确立落实整改责任，扎扎实实抓好整改工作中。整改工作由分行合规部门带头，各业务主管部门督查，难题存有企业落实整改。合规部门创建全辖性整改台账，对今年来上级领导行各种各样外部环境检查出来的问题和整改结果逐一备案，对其业务主管部门推送《通知书》，全程监控各个单位的整改情况业务主管部门对领导行各种各样外部环境检查及一季度自律监管中存在的问题建立系统整改台账，并依据《通知书》下基层抓整改落实难题存有企业关键落实整改责任人，坚持不懈谁经办人员，谁整顿，哪个不整顿解决谁标准。根据责任到位，横纵融合对策，除客观因素确难整顿外，保证整顿不留死角，不踏过常

5、自律监管程序流程逐渐标准，打击力度明显增强。月，分行对违所会计基本业务操作和体制的相关人员，依照银行职员违背规章制度解决办法和财务审计解决惩罚办法展开了严肃认真惩罚，共惩罚人数，额度元。

6、积极开展员工技能培训，提升职工操作规范观念。

合规管理银行是稳定运转的必然要求，是每一个职工务必执行的工作职责，同时又是确保你自己合法权益的有力武器装备，根据全辖实施的内部控制制度学习培训，是你对合规管理有了更加深刻的理解：合规操作涉及到金融机构各个线、各个部门，遮盖信贷业务的每一个环节，做为中行的老员工，我深刻体会到合规管理含意重要。今天就此次学习培训谈谈自己的感受：

一、敬业爱岗、甘于奉献：

在平凡中无私奉献，爱岗敬业是各个领域中最为广泛的奉献精神，它看起来普通，其实杰出。做为农业银行人，为了能农业银行的前途，为了能农业银行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对最引火用于规范行为质量，点评善与恶的行为规则。

作为一个金融单位职工更应以个人所从事的职业上注重道与德，假如路走得错误便会做错事，便会找不到方向；要是没有德，就难以服务于人民，就算不上自己的未来，就没有企业事业发展的昌盛，也就没有本人事业发展，就失去了人身安全存有的价值。我正在从业农业银行工作中，这是我的岗位，都是我唯一的岗位，自身参加工作以来，我一直从事此项岗位，也一直喜爱这一职业，对农业银行工作有浓厚兴趣和深厚的感情，因此我一直是爱岗敬业的。仅有敬业爱岗才算是我全心全意为人民服务的精神上的具体表现。

二、提升业务知识学习、提高合规操作观念。

“没规矩何成方圆”，作为营业网点一线员工，稳步提升业务能力和风险管控专业能力，进一步加强银行柜台营销和柜台服务项目，就是我们临柜工作人员更为具体的工作任务。因而，在临柜工作上，我一直坚持要做一个“用心”。追求进步业务流程，认真锻练专业技能，细心办业务，热情看待顾客。在商业银行市场竞争日趋剧烈的背景之下，大家都清楚地意识到了：仅有更细心、周全、便捷的贴心服务才能给本行争得更多顾客，获得更加好的公众形象。

提升合规操作观念，并不是一句挂在嘴边的空谈。有时候，总感觉有些规章制度在拘束着他们业务流程的办理，在牵制着我们的市场拓展，细细想来，其实不是，各类规章制度的建设，没有故弄玄虚出去物质，反而是在经历了许多工作实践经验和教训总结出的，仅有依照各类规章制度做事，我们才会有维护自己的权益与维护广大群众的利益水平。他们的各类规章制度如同一架庞大设备，每一项规章制度都是一个机器零件，假如我们不按流程来操作维护保养它，即便是减少了一颗螺丝钉，也会导致无法估量损失，各项制度日常维护和落实是要靠大家众多的职工严格遵守，规章制度执行，不是靠某一人去实施的，反而是靠的是一个团体互相制约、监管来开展的。

根据“内部控制制度主题活动”课程的学习，提升了自己遵规守纪的主动性，显示遵规守纪的重要性，增强了遵规守纪的激情，提升了工作上的责任意识，让我们广大群众在日常工作中“细到新项目，用心到形成原因”，自发地以“自身重量、反省、自警自励”严于律己，并做到遵规守纪，严于律己，恪尽职守，遵守职业道德，争当遵章守纪的农业银行人，为推进农业银行不断稳健经营、高速发展的最终目标作出贡献。

企业内控心得体会 篇8

20xx年10月9日，中国邮储银行上饶市支行抗建中单分行运用晚上时间，安排职工进行内部控制合格年学习教育活动，本次活动致力于提升分行的内部管理水准，让分行内部控制水准更上一层楼。

据了解，本次学习教育活动由抗建中单分行支行长召开，该分行支行长带着大家在学习中最近几年金融机构所发生的经典案例，为分行职工敲响警钟，并依据内部控制合格年活动规定，对于“与发售标准对比、与监管政策对比、与内控评价对比”的'三个对比，规定分行职工以此作为规范，对分行内部控制开展内部控制合格探讨，及早发现难题，并进行整改。

内控体系的完善与健全，是金融消费者重点关注的具体内容，合规管理操作流程能够提升消费者对于商业银行的信任感，中国邮储银行本次活动开展，有益于提升这家银行的内部管理水准，提高消费者对于中国邮储银行的自信，让顾客可以在享受方便快捷金融服务与此同时，获得合法合规金融业权益保障。

企业内控心得体会 篇9

近期大家金融机构出现了一些难题，尽管难题出现在了一些人的身上，但是必须造成大家的高度关注。这类问题发生，主要反映了大家银行职员内控制度不严实，合规意识不合规，我家里有思想上的难题，也是有工作上的问题，但压根是平时对于学习不够重视，遵守制度不严格。我银行是一名财务会计，可以从遇到的问题中汲取教训，必须做到提升内部控制，推进合规管理，规避风险，必须搞好两个方面工作中：一就是我们金融机构每一位职工要保持警惕，塑造金融业危机意识，充分体现“金融业务必安全性，安全性为了能金融业”，忠诚执行自己工作岗位职责，从自己的身旁开始做起，从日常操控的小事做起，防患于未然，牢记“溃于蚁穴，千里之堤”的古话，完成“内部控制防风险，合规管理守护平安”目标。二就是我们金融机构要牢固树立当代金融机构经营管理理念，创建当代金融机构经营方式，标准当代银行管理方法，把提升内部控制，推进合规工作作为当前一项重要任务，推上审议日程，采取有力措施，避免一切金融的风险，保证银行资产安全性，完成身心健康稳定发展。

为汲取教训，避免这类问题的再次出现，大家金融机构每一个职工必须坚持下列五点，保证提升内部控制，推进合规管理，规避风险，推动大家金融机构身心健康稳定发展。

一是提升金融业危机意识。

每一个职工要努力学习，把握金融的风险所发生的缘故与规律性，把当心风险性、认清风险性、管理风险、规避风险的观念深层次自已的心里，在所有的职位，一切工作上，思想观念崩紧安全性一根弦，时刻不忘金融的风险。

二要加强自身建设。

每一个职工要努力学习，提升思想道德教育，要洁身自爱，正确看待名与利与金钱，严以律己，防患于未然，压实精神寄托，筑牢思想防线，保证工作方面标准化、在生活上严格要求、作风上高境界，避免一切社会上各种不良行为与腐烂风格。

三要严格遵守各类工作规范。

工作中政策是防范金融风险的天然屏障，工作规范好比是佳园的篱笆墙，篱笆墙扎牢了，流浪狗进不去。每一个职工执行制度要实实在在，丝毫没有留情，保证规章制度上边无商议，规章制度上边绝情面，把合规、合规管理、合规操作落入工作中细处。

四要具备合乎银行业务具体的内部控制文化艺术。

每一个职工要认可大家商业银行的内部控制文化艺术，把内部控制意识和内部控制文化融合到自己的思维最深处，变成自己的主动个人行为，推进对合规操作的认知，学习与了解规章制度，提高执行制度能力与主动性，产生凡事都合乎遵纪守法合规的工作要求，在心间搭起一道坚不可摧的社会道德万里长城。

五要了解本身岗位工作的职责要求。

每一个职工要清楚并掌握内部控制关键点，根据自己的岗位具体，处处留心，事事关心，可以及早发现并清除存有的金融的风险，根据合规管理遵纪守法，确保银行资产安全，达到最高收益。

企业内控心得体会 篇10

当清风再一次吹绿大地时，大家行又一次即将迎来合规文化教学活动。毛集分行全体人员在本行领导成员的领导下认真地学习了此次的“合规管理警示教育心得”短视频。在《贞观政要》一文中曾经提及“以古为镜，可以其大者；以古为镜，可以知兴替；以人为镜；可以明成败。”在那儿要以实例为例子，能够提升他们的合规操作观念、监管安全意识和风险意识。在学习中，融合我毛集分行职工平常在工作上具体场景，对合规操作观念、监管安全意识和风险意识拥有更深一层的认知。

作为一个金融单位职工应以自我所从事的职业上注重法律和道德，假如路走得错误便会做错事，便会找不到方向、便会违反法律遭受法律的制裁；假如不谈品行，就难以服务于人民，就算不上自我的工作，就失去了人存有这社会其价值。纵观这种实例，你能够得到以下几个方面：

一、合规操作意识淡薄：在日常工作中，有时候总感觉有些规章制度在拘束着他们业务流程的办理，在牵制着我们的市场拓展。细细想来，其实不是，各类规章制度的建设，没有故弄玄虚出去物质，反而是在经历了许多工作实践经验和教训总结出的，有且只有依照各类规章制度做事，我们才会有维护自个的利益与维护广大群众的利益本领。在河南新市区分行刘坚守自盗案中并没有推行两人平行作业按规章制度实际操作，给不法分子以可趁之机。大家作为营业网点一线员工，应稳步提升自我的业务能力和合规操作观念，严格要求自我按规章制度实际操作，抹杀犯罪嫌疑人在这里犯案的迹象，果断没给犯罪嫌疑人留有一丝机遇。

二、监管预防意识淡薄：在濮阳市支行台前县分行原银行行长赵兰成等一案中，就一线银行柜员来讲，对领导的违规行为唯命是从，为此案的产生供给了便捷。本案还凸显出权力制约形式化导致党委书记相互勾结、擅自实际操作、团队违法犯罪使权力制约失去监督制度的功效。在日常工作中，大家有且只有恰当申请办理每一笔业务流程，用心审批每一张单据，监管受权业务合规合法，严格遵守业务流程电脑操作系统安全防护，遏制各种各样违规作业这些，搞好互相制约，互相监督，不可以考虑到朋友面子或片面强调经济收益而背驰规章制度而不顾。坚持不懈从始至终地按规章制度做事。这般至今，他们的规章制度才得于执行，他们的财产安全才有保证。

三、风险意识欠缺：在信阳市胜利路分行四一路营业点一案中，原业务经理陈世品讲到“欠缺安全防范意识，盲目跟风信赖内部员工”导致自我的违规行为。俗话说得好“害人之心不能有，防人之心不可无”，我们应该每时每刻留意留心这些细微风险性数据信号，绝对不能由于一时的晴空万里而释放压力防备，可不能对于任何一个小不足而掉以轻心。有且只有这样才可以揭露风险性避免类似案子的产生。

除此之外，比如在张新建一案中，因为张新建权力观的弯曲和正确三观的遗失凸显出在这里层面学习与认识不够；在梁宏刚一案中，因为关键职位的交流不紧造成梁宏刚坚守自盗，充分体现了规章制度并没有认真落实等。

因为近些年金融系统所发生的经济案件展现出不断攀升的态势，不仅影响破坏经济发展金融秩序，而且严重地严重损害商业银行的社会信誉。这种案子无一不让人唏嘘不已，但更关键的是我们可以从这种案件中学到了什么此次的“合规管理警示教育心得”学习教育活动要想告诫我们一些什么我们能不能将我们学习到的“资本”融会贯通一下头，谈点此次学习的收获。

一、要高度重视合规文化文化教育。

如今的社会是一个专业知识社会经济，各种各样新生事物层出不穷，新业务、新的知识也是五花八门。局势的高速发展要求我们不断加强学习，全方位系统化学习政治理论、信贷业务、相关法律法规等方面的专业知识，不断创新知识体系，勤奋提高综合素质，能够更好地融入全辖业务流程加速发展需要。进行合规文化教学活动对操作规范个人行为，对抵制违法乱纪和预防案子产生具备奋发进取的深远的实际意义。

二、提升风险意识。

大家要重视强化对政治理论知识、经济金融、相关法律法规等各个方面知识学习，持续提升自身的综合能力，提高明辩事非和拒腐防变的本领，保证在大是大非面前坚定立场、保持清醒，那样才能更好的识别风险、规避风险。

三、各类规章制度保证进一步及时。

要自始至终组织建设放到首要地位，重视用规章制度来约束人，用制度规范日常个人行为。要不断完善内部控制制度，确保运营安全性、流通性、效率性，创建自我调整，自律意识、自我调控的制衡机制，需在追求自我经济收益的过程当中不断完善持续完善自我的内控制度，提升实际操作风险防控。

四、必须坚持品德教育。

要紧抓品德教育这一关键步骤，常常进行相关规章制度课程的学习，针对性地开展党风廉政教育，进一步增强依法合规经营的观念，运用金融系统身旁产生的例子开展言传身教，使全体职工一直坚持清醒头脑，坚决抵制各种各样腐朽思想的浸蚀。

通过本次合规管理教学活动，使我们意识到了日常工作中的不足和缺少，找到正确可以参照的事例来警告与学习，找准了工作上的出发点，提升了合规管理观念，对提升自我的业务能力与执行体制的主动性拥有更高要求，为识别操纵业务中的各类风险性提高本领，奋发进取操作规范和行为清除风险隐患，对自我的工作中有了更多自信心，坚定会为农业银行放光彩决心！在以后的工作中我们也会时刻牢记，并将其努力认真实践活动到各类工作当中，作出更好的成绩！