防电信诈骗心得体会范文

网络诈骗违法犯罪在我国刑法中并没实际的要求，这是侦察操作实务单位在申请办理实际诈骗犯罪案子时，对通过电话、网络通信和手机信息等方法执行的诈骗犯罪的一种统称。怎样防范电信诈骗?以下是完全免费范文网网我为大伙儿梳理的有关防电信诈骗心得体会，给大伙儿做为参照，热烈欢迎阅读文章!

防电信诈骗心得体会篇1

六月初，大家分行举行了一场防范电信诈骗有关假存款单的演习。虽说演习，却也不缺现实感。在其中饰演拥有假存款单的客户是一名孕妈妈，挑选孕妇做为行骗分子是由于孕妇做为弱势人群，一般而言全是受保护的目标，不容易造成猜疑。

这名“顾客”拿着假存款单到2号渠道申请办理存款单注销的业务流程，2号对话框银行柜员在办理业务时发觉存款单出现异常，系统显示额度与存款单里的额度显著不一致，便找借口拉住顾客，称大家身份证件联网核查系统软件网络不稳定，必须运营和管理员受权再次审查身份证件才能够办理业务，并关掉麦克风向1号对话框银行柜员提示，用大家江南银行的暗号：“娘舅来要纸币了，我这钱不够，先借钱帮我”告之1号对话框银行柜员这名客户是有作案动机的异常分子，必须保持警惕。这时候他们的运营和管理员也赶到2号银行柜员对话框，见到屏幕显示与存款单后跟顾客表述，如今身份证件联网核查系统软件网络问题，请其稍等一下。

为了保护服务厅的别的顾客的生命安全，也为了能不刺激犯罪份子的心态，1号对话框的业务员在不露声色的前提下按压了无音报警按钮，他们的运营和管理员也到后台管理拨通了戚分行安保主管的电话号码与总公司安全保卫单位的手机告之这儿的情形。此外，大家承担厅堂安全的保卫人员得知有状况产生，也搞好了安保的提前准备，到两边本外看一下是不是有嫌疑车子停靠在周边，并巡查是不是有异常分子在外面彷徨。

因为顾客见销存款单也要等这么多年，便说即然网络不稳定，我便下次再来取款吧，规定2号对话框的银行柜员把假存款单和身份证件归还她，因为不许顾客起疑，2号对话框的银行柜员便一边向顾客道歉，一边收拾好顾客的存款单与有效证件退还给顾客，站起来如以往一样送行顾客。他们的保卫人员也关心着这名孕妈妈，让其小心台阶，以护住孕妈妈摆脱营业大厅的为名看见这名异常顾客的离去方位与逃出时要的代步工具，便于为警员搞好抓捕工作中。

这次是演习使我们每一位职工再度明确了分别的岗位职责，在将会碰到该类相近的前提下，应当怎么看待，既可以确保服务厅别的顾客的安全性，也可以成功的向安全保卫单位报警，防止更糟糕的状况出现。

防电信诈骗心得体会篇2

之前总觉得网络诈骗离我们较远，不过此次却真真切切的产生到了他们的业务部，并且被电信诈骗的目标或是大家行的退休员工，当作业务部的一份子，我对这事也感觉到了深深缺憾，终究大家业务部承载了农村商业银行的许多的期待。

任何事情的产生都不是偶然的，产生这种事情不经意之中也带上必定。试想一下，假如此次这次匆匆忙忙来办业务是指一位大家一点也不了解的顾客的情况下，那我们是否会持续的问他汇这么多钱的原因，随后使他填好一张防网络诈骗的订单呢?所以我们要吸取教训，决不会让该类事情发生第二次，终究根据这种方式汲取教训的成本实在是太大。根据这件事是我几个方面体会：

1、 之后无论由谁来办业务大家都应该一视同仁，不可以碍于面子，过意不去推诿就二话不说审理了业务流程，表层上看我们都是给他帮了一个忙，但是不害怕一万就怕万一，万一某一个细微的阶段我们没有留意便会给他人产生无法挽回的损害。

2、 在日后的工作上要多察颜观色，立即产生用户的出现异常神情和姿势，如发觉在办业务流程的情况下经常的接电话，神色慌张等情况的要及时的和客户沟通，以防顾客不必要的损害。

3、 在平常办业务时，要向顾客普及金融知识，避免网络诈骗，增加提防诈骗案件的宣布道育幅度，塑造顾客的防御观念和警示性。申请办理取款、汇款等业务流程情况下，培养给用户填好安全性提醒单和避免网络诈骗单的习惯性，那样既可以提示顾客又能保给大家本身再加上一条防伪线。

防电信诈骗心得体会篇3

引言：小编近年来在查办电信诈骗案件的情况下,切身感受到网络诈骗做为一种新式的侵害资产类违法犯罪,其社会危害性已到了各个有关部门务必高度重视的程度。文中阐述了网络诈骗违法犯罪的基本概念、发源和发展过程。现阶段在中国比较普遍,且犯罪份子行骗通过率较强的网络诈骗方式约有二十种余,文中中对这种诈骗手段开展分类和揭开。现阶段行政机关在打击电信诈骗违法犯罪中,在案件侦破、讨回脏款、获得直接证据等层面存有诸多困难,所以要避免被电信诈骗违法犯罪损害，重点是搞好案发后的防范工作。这篇文章关键汇总并提出了几个方面防止与解决电信诈骗案件的工作经验与办法。我希望你能对降低高等院校内网络诈骗发案率具有一定的功能。

关键字：网络诈骗 特性方式 预防措施

一、网络诈骗的定义 网络诈骗是指犯罪嫌疑人通过电话、互联网和短消息方法，以受害者涉刑、储蓄卡透现、电话欠费、廉价买东西、中头奖、买车(房)出口退税、低利息贷款、家人发生意外、假冒亲戚朋友、彩票分析、股票推荐等托词设定骗术，对受害者执行远程控制、非接触式行骗，诱使受害者给犯罪嫌疑人转款或汇款的刑事犯罪。

二、网络诈骗的特性

(一)是犯罪行为的蔓延性非常大，发展迅速。犯罪团伙通常运用大家扬长避短的心理状态虚构虚似客观事实并普遍公布，损害面大，造成损失比较严重。

(二)是诈骗手段翻修速度更快。犯罪嫌疑人的骗局随时变化，翻修工作频率非常高，有时候一、2个月就造成新骗术，让人束手无策。

(三)是团伙作案，反侦查水平十分强。团伙犯罪一般采用远程控制、非接触式行骗。团伙犯罪采用集团化运行，内部结构机构严实，分工明确，且左右家采用单边联络，互相瞒报真实身份。

(四)是跨海峡两岸、跨境电商违法犯罪比较突出。尤其要以外国人为代表的电信网络诈骗团伙，根据冒充公检法机关工作人员执行的跨海峡两岸、跨境电商行骗伤害比较大，严厉打击艰难。

三、网络诈骗方式

伴随着在我国金融业、通讯业的迅速发展，虚假信息诈骗犯罪快速在我国发展扩散。

近些年，凭借手机上、固话、互联网技术等专用工具执行的非接触式的诈骗犯罪，给广大群众造成了较大的损害。由于公安部门对“网络诈骗”违法犯罪打击力度的持续扩大，一些海内外“网络诈骗”团伙犯罪被催毁，一批犯罪分子被缉拿归案。网络诈骗早就变成群众茶余饭后的谈论话题，各种各样骗术揭秘也陆续公布于众，但“网络诈骗”好像屡杀不死，整治之后又洗心革面以更高超的方式再生。

普遍的电信网络诈骗方式有下列几类：

(一)、以因涉嫌“洗黑钱、储蓄卡透现、包囊吸毒”等旗号实行行骗。犯罪分子一般会假冒“公、检、法”等党政机关工作员，拔打电话对你开展吓唬，引你入套。例如仿冒“公安局民警”发手机信息内容或立即拨通您的电话，以你因涉嫌“洗黑钱、储蓄卡透支信用卡、包囊夹有毒品”并早已在某公安局立案的为名，规定你将帐户内储蓄转至骗子公司给予的所说“安全账户”执行行骗。

(二)、编造“道路交通事故、疾病”等紧急状况执行行骗。犯罪嫌疑人会冒充交警、医院门诊医务人员、学校教职工等工作人员，通电话假称你家属，如：在外地上学的孩子，遭遇车祸、突发疾病等“紧急状况”，规定马上汇钱“救治”，一旦汇钱，便会受骗上当。

(三)、买车出口退税或购房退税行骗。犯罪嫌疑人假冒税收、财政局、房管局、车辆管理所工作员拨通你手机，称“我国早已下降购房契税、买车附加税税率要退回税费”使你给予银行卡卡号立即根据ATM机转帐退回税金。如果你到ATM机后犯罪嫌疑人称出口退税系统软件只适用英文界面，使你依照他手机指示实际操作，趁机转走你货款。

(四)、编造绑票行骗。你可以收到一个陌生电话，称你家人(大部分是小孩)被人绑架，并有一名犯罪嫌疑人在旁边仿冒受害人家人大声呼救，规定你速汇保释金。他人会给你们带来一个帐户，而且不让你挂电话和核实情况时长，需要你马上转款，不然。假如你深信不疑，把钱打进帐户上，你也就上当了。

(五)、盗取别人QQ账户，以贷款为名开展行骗。犯罪分子根据栽种木马病毒等hack方式，盗取别人QQ后，分别为给其QQ好友，发送请求贷款信息内容，开展行骗。有些甚至是在提前就故意和QQ使用者开展视频通话，获得了应用人的视频信息内容，在实行行骗时有心播放视频事前拍摄的应用人视频，以得到信赖。近些年，这类电信诈骗技巧骗光网友许多金钱，变成公安部门关键严厉打击的诈骗犯罪之一。

(六)、招聘工人行骗。具体内容多以餐馆、酒店餐厅等大型酒店招生男人女人媒体公关、保安人员为

名，以高月薪吸引住受害者，当你打电话报考时，犯罪嫌疑人会通知受害者到某一地址开展招聘面试，以面试通过但务必缴纳保证金、办健康证等类别，骗领受害者根据银行帐号汇钱。

(七)、编造重金求子、婚恋等行骗。犯罪嫌疑人以短消息或在书报刊等新闻媒体发表重金求子、婚介交友等信息内容，以交公证费用、招聘面试费、中介费、买鲜花花篮等为名，让受害者向其供应的账户上转账汇款。

(八)、冒充领导行骗。犯罪嫌疑人得知你真实身份后，会假冒某领导干部(你不一定了解)假称在某省外出得病、遭遇车祸、上级部门孩子结婚必须结婚礼金、出国留学花费不太好开支等急用钱原因，使你立刻打一定总数账款到其特定的帐户上应急，过后偿还。

(九)、在网络上以“买东西、购车票、购飞机票”等执行行骗。犯罪嫌疑人在网络上设定“诈骗网站”，以仿冒“淘宝网”或出示伪造的网页链接，在你实际操作网上银行后，犯罪分子趁机窃取你网银账号，进而转出去你金钱。

(十)、互联网得奖行骗。受害者网上的时候会表明QQ得奖或网游得奖，要得到奖励金务必先缴纳服务费、个税等类别，骗领受害者金钱。

(十一)、买东西信息诈骗。嫌疑人根据手机信息或互联网公布低价售卖车子、手机上、计算机等信息内容，先行骗钱款，再用货品为走私物品扣留等缘故，规定补“进口关税”、“服务费”、“运输费”等为托词，执行行骗。

(十二)、借款信息诈骗。犯罪嫌疑人运用银行放款办理手续比较严苛复杂的特性，群发消息给予低息贷款乃至免息贷款信息内容。当受害人与其说联络时，不法分子一般会需要向指定账户汇到“验资报告款”、“服务费”、“辛苦费”，以欺诈金钱;或索取受害人银行帐户，再逐层设套，盗取受害人金融机构帐号密码，根据个人网上银行将储蓄快速转出去。 (十三)、中奖信息行骗。嫌疑人很多群发消息彩票大奖、联系电话得奖、QQ号码得奖等信息内容，规定中奖者打“领奖热线电话”手机，以先缴纳“个税”、“公证费用”、“转账服务费”等为托词，行骗金钱。

(十四)、银行卡消费、银行转帐短信息诈骗。犯罪嫌疑人会让你推送一个银行卡消费、转帐或透现等具体内容短消息，如果你手机“咨询”时，几名犯罪嫌疑人则各自饰演“银行工作人员”、“警员”、“中国银联管理处”逐层设下圈套，只需明确你卡上面有资产，她们并会告诫你将钱转至“安全账户”内，骗光你金钱。

(十五)、汇钱行骗。犯罪嫌疑人很多群发消息“我自己的银行卡消磁了，请把款转至我朋友帐户，帐户”等类似于信息内容，正巧你需要汇钱时，也有很有可能受骗上当。(十六)、公布市场销售非法营运、冰毒、枪械、虚开发票、监听手机手机软件、拷贝SIM卡手机软件等信息内容执行行骗。

(十七)、“网上招生”行骗。孩子高考成绩不理想，一些父母一直惦记着“潜规则”，我觉得这类心理状态非常容易被犯罪分子使用，进而实行行骗。犯罪分子在网上发布虚报录取情况，引你上当。

(十八)、“猜猜我是谁”行骗。嫌疑人拨通受害人手机，以“猜猜我是谁”的方法，让受害人误认为则是亲朋好友，并把该陌生电话存进通迅录，骗取信任后，嫌疑人再度通电话以车祸事故、嫖妓被解决等为托词，骗领受害人金钱。

(十九)、互联网推荐股票、帮助选购股票诈骗。犯罪嫌疑人以协助选股票付报酬、盈利分为或帮受害者买卖股票为由骗领受害者汇钱。

(二十)、ATM机虚报通告行骗。犯罪嫌疑人事先阻塞ATM机出接口，请在ATM机里黏贴虚报服务电话通告，诱使储蓄卡客户在卡被吞后和联络，骗取登陆密码，待客户离开后到ATM机取下储蓄卡，窃取客户卡里现钱。

别的也有借种生子、电话充值、假冒黑势力、购买二手车、“刮奖”、代打游戏等级行骗这些。

四、网络诈骗的预防措施

(一)、当收到疑是骗子电话或短消息时，需要注意核查另一方真实身份，特别是另一方规定向指定账户汇钱时，肯定不能随便汇钱，应当第一时间向公安局警报;

(二)、假如来电提醒为“0019” 等开始的号系从海外打过来的手机，不要回复;

(三)、犯罪分子根据软件可以随意设定来电号码，不必轻易相信来电提醒号;

(四)、不必随便试着应用自己不了解的信贷业务，例：ATM机转帐或个人网上银行作用，如确实有必须可资询银行柜面工作员;

(五)、不必随便泄露您支付密码，包含您在查看银行帐户的响声信息内容;

(六)、公安干警、税局工作员绝对不会通电话具体指导受害人如何转账、设密码。公安机关也决不很有可能给予所说的“安全账户”;

(七)、骗子公司打电话的时长一般在早上9点至在下午5点，请您提升防备;

(八)、税收、行政机关对顾客开展出口退税的过程中都是会根据电信网、报刊等权威机构公告，绝对不会仅根据打一个电话说要退你税钱，或用一般手机号发送信息，并且规定回拔的手机大都是一般固定电话号码。

五、上当受骗前的处理办法

群众在发觉受骗上当后要采用五项应急防范措施：

(一)、一旦汇钱后察觉自己被骗，能够在第一时间拨通有关银行卡的客服热线要求帮助立即冻洁转移财产;

(二)、立即拨通110报案或向周边派出所报案;

(三)、看别人的帐户是哪家银行的，然后用电话拨打该金融机构的客服热线，键入你汇钱的总体目标账户(犯罪嫌疑人的账户)，在提醒输入支付密码时持续5次输入错误，这时候该账户会自动锁定，时间24钟头，这珍贵的24钟头将使犯罪嫌疑人没法将钱迁移，避免了损害扩张，又为警察侦察侦破案件带来了时长;

(四)、为预防犯罪嫌疑人用网上银行转账，立即登陆该金融机构的个人网上银行，登陆时键入总体目标账户(犯罪嫌疑人的账户)，登陆密码持续按错5次，该账户网上银行将被锁住24钟头;

(五)、立即与你汇钱的银行柜面联络，将被骗的状况向银行工作人员体现，规定帮助。

总得来说，防范电信诈骗非常简单最有效的办法便是：但凡陌生电话、短消息，不管来电提醒是什么号码，不管另一方自称为到底是谁，不管另一方以什么原因，只需最终规定转帐、汇钱，就坚定地给予回绝，不给犯罪嫌疑人有隙可乘。